来源:搜你想要的 点击数: 时间:03-12
3月3日,中国社科院国家金融与发展实验室发布《投顾业务的全球实践与中国展望》研究报告。研究报告从全球投资顾问业务发展视角出发,分析借鉴国外投资顾问业务发展经验,并为中国投资顾问业务发展提出建议。
中国社科院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛表示,随着买方投顾模式在中国推行,如何高质量、高效率地发展投资顾问业务,满足更多消费者的财富管理需求,成为亟待解决的问题。
2019年10月25日,证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,至今共有60家机构获得试点资格,其中54家已经展业,涉及440万个账户,95%为小微账户(10万元以下),管理规模近1200亿元。其资产配置结构为:33%为混合基金,31%为债券基金,股票基金和货币基金分配分别为10个百分点,客群呈现较为明显的中等风险偏好特征。
当前大部分已展业的试点机构都推出了相应的投顾品牌,以线上渠道为个人客户提供低门槛产品和服务,体现了财富管理的普惠性趋势。据研究报告分析认为,对于证券公司而言,面临客户产品投资集中于股票领域,基金投资规模效应待挖掘;投资顾问受制于产品代销的业绩压力,“卖方”思维仍需转变。对于基金公司而言,面临产品销售长期依赖外部销售渠道,销售能力有待建设;服务个人客户的投资顾问较少,客户联系需更为紧密。对于商业银行而言,面临权益类产品投研能力较弱,投顾业务试点待拓展;高净值客户资产庞大但难全权委托,普通客户数量众多但资产规模有限。
在借鉴国外投顾经验及总结国内基金投顾试点的基础上,研究报告建议,国内投顾行业发展应进一步推动卖方投顾向买方投顾转变,以客户利益为优先。鼓励更多类型的机构参与投顾业务,证券公司、商业银行、基金公司、第三方销售机构等各机构均需要找准自身定位,匹配细分领域客户需求及其对应的商业模式。
此外,研究报告建议应推动更多机构参与投顾业务试点,扩大投顾试点范围。引入更多商业银行、证券公司、第三方销售机构等机构,推动尚未展业的银行开展业务,实践“销售平台+基金投顾”的合作模式。同时,逐步拓宽投顾产品资产类型和类别,推行全球化资产投资,满足多类资产配置需求。在收费模式、科技应用等方面应鼓励更多创新举措,更好解决投资顾问与客户利益一致性的问题。(经济日报记者 李华林)
- 上一篇:-气象台继续发布海上大风黄色预警
- 下一篇:返回列表
广告推介
最新发布
- 写给无奈的80后创业者只准看不准哭
- 90后小本创业失败典型案例总结及分析
- 什么是冰子弹,冰作为子弹头的命题是不靠谱的
- 全国-代表朱立华:应打通政策壁垒 让更多外贸企业参与国内市场竞争
- 乌克兰全境多地遭俄导弹袭击,外媒:基辅40%居民失去供暖
- 如何抓到大量蚯蚓(抓蚯蚓最简单的方法)
- 逛花市,年味儿浓!汕头濠江迎春花市开市中
- 2023三人篮球世界杯分组揭晓
- 香港企业和机构签订进博会参展合同 展览面积逾6000平方米
- 国策小说有主角吗(国策小说有主角吗百度云)
图文信息
最新视频
- 路歌登陆港交所 货运行业再添一家上市公司
- 嘲笑残疾高级主管,他道歉了
- 西安银行迎来两位“75后”副行长,公开选聘人才背后业绩已然承压
- 河南省开封市发布寒潮蓝色预警
- 探访福岛核电站厂区 近距离观察机组状况
- 韩国综合指数全日跌1.01% 报2394.59点
热门事件
- 这波发热患者大部分是甲流,医生:和新冠是两种完全不同的病毒!
- 网络同心,文明同行,唱响“浦东小学教育好声音”
- 注意!通润装备将于3月27日召开股东大会
- 德固特:公司适用参展补贴、专利补贴等方面的扶持政策
- 普泰尔公司拟对全资子公司云南錦创增加投资完成注册资金实缴此次实缴金额2382.7万
- 朋友圈热难敌股价寒气逼人!全球知名车企争抱英飞凌等碳化硅巨头大腿 华为站台的A股衬底龙头“破发” 5倍大牛股年内接近腰斩