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3月10日,央行发布2023年2月金融数据。 2月新增人民币贷款1.81万亿元,同比多增5928亿元;新增社会融资规模3.16万亿元,同比增速9.9%,较前值上升0.5个百分点;M2同比增长12.9%,增速分别比上月末和上年同期高0.3个和3.7个百分点。
业界普遍认为,2月金融数据从总量和结构上都出现了进一步改善,一定程度上超出市场平均预期。
M2再创新高
2月末,广义货币(M2)余额275.52万亿元,同比增长12.9%,增速分别比上月末和上年同期高0.3个和3.7个百分点。狭义货币(M1)余额65.79万亿元,同比增长5.8%,增速比上月末低0.9个百分点,比上年同期高1.1个百分点。流通中货币(M0)余额10.76万亿元,同比增长10.6%。当月净回笼现金6999亿元。
值得关注的是,2月M2同比增速创下2016年3月以来新高,且超出市场预期。中国民生银行首席经济学家温彬认为,M2增速延续高位,一方面是因2月信贷继续超预期放量,存款派生能力仍强。2月住户存款增加7926亿元,非金融企业存款增加1.29万亿元,分别同比多增1.08万亿元、1.15万亿元。另一方面,央行加大公开市场滚动操作以保障流动性充裕,继续为M2增速提供支撑。
光大银行(601818)金融市场部宏观研究员周茂华认为则称,M2同比继续走高,主要受多方面因素影响:其中包括去年基数相对偏低;2月国内活动持续回暖,市场主体借贷活动扩张带动银行货币创造;金融机构加大债券投资力度与积极财政靠前发力。整体看,M2同比略高于名义GDP增速,反映目前国内货币环境保持合理适度,继续为经济复苏提供有力支持。
居民贷款回暖
数据显示,2月人民币新增贷款需求回升明显。2月末人民币贷款余额221.56万亿元,同比增长11.6%,增速分别比上月末和上年同期高0.3个和0.1个百分点。此外,2月人民币贷款继续放量,增加1.81万亿元,同比多增5928亿元,新增规模续创同期历史新高。
分部门看,住户贷款增加2081亿元,其中,短期贷款增加1218亿元,中长期贷款增加863亿元;企(事)业单位贷款增加1.61万亿元,其中,短期贷款增加5785亿元,中长期贷款增加1.11万亿元,票据融资减少989亿元;非银行业金融机构贷款增加173亿元。
比较数据变化,2月企业贷款仍为新增主力,温彬认为,这主要是节后复工复产和生产经营活动加快,2月制造业PMI跃升至52.6%,制造业活动以十多年来最快的速度扩张,带动企业融资需求继续回升;同时,财政支出前置和项目加快落地下,政策性开发性金融工具撬动的基建配套贷款,以及政策支持下的制造业贷款、房地产行业融资,仍是当前新增信贷的重要推动。
值得一提的是,2月居民短贷出现高增。具体来看,2月住户贷款增加2081亿元,同比多增5450亿元,在去年低基数下,同比明显改善。其中居民短贷增加1218亿元,同比多增4129亿元,处于相对高位。
对此,温彬解读,这一方面是伴随疫情冲击消退,居民生活半径快速扩大,消费环境、消费秩序逐步改善,加之政策支持效果持续显现,消费和服务业数据明显反弹,带动居民短贷加快修复;另一方面,也不排除存在部分按揭转经营贷等套利行为,冲高规模。居民中长期贷款863亿元,同比增加1322亿元。一定程度上也反映了2月房地产市场有所回暖,市场情绪提升,有助于居民中长期贷款底部企稳,但在房地产回暖初期和年后提前还贷潮加剧影响下,居民按揭贷款整体仍在恢复爬坡阶段,仍有较大提升空间。
社融增长超预期
2月社会融资规模增量为3.16万亿元,比去年同期多1.95万亿元,实现超预期放量。其中政府债券净融资8138亿元,同比多5416亿元。
其中,对实体经济发放的人民币贷款增加1.82万亿元,同比多增9241亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加310亿元,同比少增170亿元;委托贷款减少77亿元,同比多减3亿元;信托贷款增加66亿元,同比多增817亿元;未贴现的银行承兑汇票减少70亿元,同比少减4158亿元;企业债券净融资3644亿元,同比多34亿元;政府债券净融资8138亿元,同比多5416亿元;非金融企业境内股票融资571亿元,同比少14亿元。
周茂华认为,新增社融同比多增,主要贡献来自实体经济信贷、政府债券融资和表外票据融资改善。其中,2月企业债券融资同比继续少增,但较上个月明显改善,反映企业信用环境整体在改善。社融强劲表现,主要是国内经济前景改善,纾困、稳增长政策支持,实体经济融资需求回暖和企业信用环境整体改善。
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